Банкнота — это всего лишь платежное средство, которое можно использовать путем обмена на товар, обладающий соответствующей стоимостью.

… если вы пытаетесь вложить деньги в рынок, когда этим занята основная масса инвесторов, то, скорее всего, уже опоздали. Если же вам удастся выйти на рынок достаточно рано, когда он еще недооценен, а затем дождаться периода его переоценки и продать активы на пике цены, то вы получите большую прибыль.

Надо быть достаточно образованным человеком, чтобы понимать разницу между ценой и стоимостью. Цена — это ничто, а стоимость — всё.

Поэтому сегодня так распространена концепция брать деньги в долг сегодня, а возвращать завтра, но уже несколько обесцененными долларами. Умные инвесторы с выгодой применяют эту систему. Если человек использует заемные средства для покупки акций на бирже или для инвестирования в недвижимость, то вновь создаваемые платежные средства перераспределяют богатство в его направлении. Если же он берет кредит для того, чтобы купить себе новую машину, телевизор или, тем более, погасить прежние скопившиеся задолженности, то становится беднее, так как его богатство перераспределяется в пользу банка.

Активы, из которых откачиваются деньги, становятся недооцененными, и умные инвесторы как раз в этот момент стремятся переместить в них свои средства.

Не существует сценариев, в которых золото и серебро не повышались бы в цене.

В условиях гиперинфляции наибольшим спросом пользуются вещи, которые являются дефицитом, то есть нестоящие деньги.

… при высоком спросе и минимальном предложении цены взлетят к небесам.

По данным геологоразведочной службы, при сохранении сегодняшнего уровня добычи первыми на Земле закончатся два металла — золото и серебро. Золотые месторождения истощатся через тридцать лет, а серебряные — уже через двадцать пять.

… и полагаю, что мы стоим на пороге самого большого серебряного бума, который только переживал мир.

Существует четыре вида детонаторов, которые приведут к взрыву цен на серебро.
ДЕТОНАТОР 1: МАНИПУЛЯЦИИ С ЦЕНАМИ
ДЕТОНАТОР 2: ЛИЗИНГ СЕРЕБРА
ДЕТОНАТОР 3: СЕРЕБРЯНЫЕ СЕРТИФИКАТЫ
ДЕТОНАТОР 4: БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ ЕТF
Потому, что предприниматели, работающие в сферах оборонной, автомобильной и электронной промышленности, будут конкурировать между собой за серебро, а инвесторы, которые им располагают, не упустят возможности получить прибыль».

На протяжении многих десятилетий брокерские конторы рекомендовали всем вкладывать минимум 10 процентов от своего состояния в золото для защиты от экономической нестабильности. Сегодня Уолл-стрит забыла об этом золотом правиле.

Ведь невозможно оставлять цены на него на прежнем уровне, если они не покрывают даже затрат большинства предприятий на производство. Цена не может снижаться. Чтобы обеспечить существование добывающих предприятий, она должна превысить себестоимость.

Поскольку серебро сейчас является более дефицитным металлом, чем золото, можно предполагать, что оно окажется даже дороже золота. Теперь вы понимаете, почему серебро считается драгоценным металлом.

«Маятник не останавливается на полпути. Он должен компенсировать предыдущий отход от нормы отклонением в противоположную сторону. Во всех видах инвестиций состояние сильной переоцененности обязательно сменяется такой же сильной недооцененностью. Ни один из циклов не может считаться завершенным, пока маятник не отклонится в противоположную сторону на такую же величину».

Хотите верьте, хотите нет, но я твердо убежден в том, что такие пассивные источники дохода, как недвижимость, представляют собой главную и окончательную форму инвестиций. Золото и серебро — это только средства, которые я избрал для приобретения пассивных источников дохода. Даже если я ни разу прежде не обмолвился об этом, моя окончательная цель состоит в приобретении недвижимости, а не золота или серебра. Драгоценные металлы не создают денежных потоков и не дают налоговых преимуществ.

… что в 1971 году. Таким образом, для покупки такого дома нужно было 14 823 унций серебра. Когда в январе 1980 года рост рынка драгоценных металлов закончился, тот же самый дом стоил 42 747 долларов, а серебро— 52,5 доллара за унцию, то есть для покупки того же дома надо было отдать примерно 814 унций. А теперь начинается самое интересное. Если бы в 1971 году вы продали дом за 20 663 доллара и купили на эти деньги серебро, то в январе 1980 года его цена обогнала бы рост стоимости недвижимости в семнадцать раз и выросла бы до 770 796 долларов. Продав это серебро, вы смогли бы купить восемнадцать таких домов даже по цене 1980 года, то есть по 42 747 долларов.

Ловушки!
Биржевые фонды ЕТF.
Некоторые даже считают, что это одна из форм манипулирования ценами на золото и серебро. Однако акция — это вовсе не настоящее золото или серебро, единственным и полноправным владельцем которого являетесь только ВЫ!
Пулы и сертификаты.
«Золотые» и «серебряные» счета и сертификаты на самом деле представляют собой долговую расписку, гласящую: «Когда-нибудь я дам вам взамен этой бумаги золото или серебро». Здесь должно действовать простое правило: если с вас не берут денег за хранение драгоценных металлов, значит, скорее всего, и хранить-то нечего. Самая большая проблема с «металлическими» чеками и сертификатами заключается в том, что компании, осуществляющие подобные операции, как правило, не располагают запасами драгоценных металлов.
Эффект рычага. Во многих случаях вам приходится сражаться с инвестиционными и хеджевыми фондами, у которых очень глубокие карманы. Другими словами, если вы не окажетесь на голову выше их, то вам не позавидуешь.
Покупка золота и серебра на марже.
Фьючерсы и опционы. Фьючерсы — это контракты на будущую поставку определенных видов сырья в оговоренном количестве и по оговоренной цене. В действительности фьючерсный контракт представляет собой все ту же долговую расписку.

Как вам понравится ситуация, когда у вас будет большое количество серебра по фьючерсным контрактам, а воротилы бизнеса изменят правила игры и заморозят на него цены, в то время как реальное серебро, находящееся на руках у инвесторов, побьет все рекорды стоимости? Не участвуйте в этих играх. Действуйте по своим правилам. Итак, можно констатировать, что ЕТF, пулы, сертификаты, покупка на марже, фьючерсы и опционы имеют одну общую черту: вы либо вступаете в противоборство с профессионалами, либо просто отдаете им свои деньги.

Если вы хотите вкладывать средства в монеты, то должны разбираться в них лучше, чем продавец, у которого вы их приобретаете. Бегите от рекламы на телевидении и в журналах, как от чумы. В сфере обращения драгоценных металлов прибыли не так велики, чтобы платить за подобную информацию.

Одно только упоминание о том, что товар не подлежит изъятию, говорит о каких-то скрытых мотивах продавца.

Если вы изложили план на бумаге, то это еще не значит, что вы не вправе его изменять. Регулярное совершенствование и уточнение плана пойдут только на пользу, а если вы обнаружите, что в нем есть недостатки, то просто обязаны будете скорректировать его.

Ниже я привожу перечень полезных вопросов, которые помогут вам в этом:
• Какая степень риска является для меня приемлемой?
• Кем я являюсь — трейдером или инвестором?
• Насколько активно я готов заниматься инвестированием?
• Что для меня важнее — большой прирост капитала или спокойный сон по ночам?
• Каков мой возраст?
• Когда мне понадобятся доходы от инвестиций — сейчас или на пенсии?
• Если я уже отошел от дел, то в чем состоит моя цель — в при росте капитала или в получении стабильного дохода?

Поскольку драгоценные металлы являются таким надежным и простым вложением, они составляют от 50 до 70 процентов стоимости всех инвестиционных портфелей, которые я контролирую начиная с 2003 года.

Роберт Кийосаки утверждает: «Инвестирование — это командный вид спорта». Кроме того, он дает совет: «Наймите себе самых лучших консультантов и хорошо платите им».

Я рекомендую вам создать для начала запасы реального золота и серебра, прежде чем вы начнете диверсифицировать свои активы, вкладывая средства в акции добывающих компаний, фьючерсы, опционы, паи ЕТF и другие инвестиционные инструменты, связанные с драгоценными металлами.

Всегда покупайте серебро чистоты 0,999. Оно обеспечивает наилучшее соотношение цены и качества. Именно такое серебро требуется промышленности, и при снижении уровня предложения на рынке за него будут давать самую высокую цену.